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朝阳区人民法院关于金融审判工作情况的报告

朝阳区人民法院关于金融审判工作情况的报告

 ——2019年6月27日在朝阳区第十六届人民代表大会

常务委员会第二十次会议上

朝阳区人民法院代院长  龚浩鸣

 

主任、各位副主任、各位委员:

 我代表朝阳区人民法院向区人大常委会报告金融审判工作情况,请予审议。

 一、金融审判工作基本情况

 金融是国家重要的核心竞争力,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度,金融安全是国家安全的重要组成部分。近年来,区法院紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,积极稳妥开展金融审判工作,切实维护辖区金融安全,促进经济和金融良性循环、健康发展。

 朝阳区各类金融机构聚集,金融要素市场齐全,金融新业态层出不穷,区法院受理的金融案件也呈现出案件数量大、案件类型多、专业程度高、法律关系复杂等特点,涵盖刑事、民商事等多个审判领域。其中,刑事案件主要是非法吸收公众存款、集资诈骗、非法经营等涉众型经济犯罪案件;民商事案件包括民间借贷、金融借款、委托理财、融资租赁、证券期货、保险等纠纷类型。

 为有效对接朝阳区金融业发展的司法需求,区法院不断加强金融审判专业化建设,通过设立金融审判专门机构、组建专业化金融审判团队,实现金融审判格局与金融业发展的紧密贴合、互动互促。2015年在刑事审判庭抽调骨干力量,组建涉众型经济犯罪案件专业审判团队;2016年成立金融审判庭(今年内设机构改革后调整为民事审判三庭),是北京法院设有专门金融审判机构的三家基层法院之一;2017年将亚运村法庭调整为速裁法庭,集中审理民间借贷案件。审判资源的优化配置与金融案件的专业办理,促进了金融纠纷的公正高效化解。2018年,区法院审结涉众型经济犯罪案件215件,同比增长52.5%;民商事审判庭审结金融案件34542件,同比增长19.7%。审理金融民商事案件的法官人均结案1727件,是全市法官人均结案数量的4.8倍。今年前5个月,区法院审结涉众型经济犯罪案件62件,民商事审判庭审结金融案件8620件。

 (一)充分发挥金融审判职能,为区域高质量发展提供优质司法服务和保障

 依法开展金融审判工作,引导金融服务实体经济,充分发挥司法的规范和指引作用,有效规范金融秩序、维护金融安全,使金融业在司法的护航下行稳致远。

 妥善审理金融案件,防范化解金融风险。严厉打击涉众型经济犯罪行为,建立“一个中心、六项对接”的“1+6”审理模式,审结“华融普银案”“易胜百案”等一批重大典型案件;发布《涉众型经济犯罪案件司法审判年度报告》,推进涉众型经济犯罪的源头预防和综合治理,得到区委常委、政法委书记张维刚的批示肯定。积极应对P2P网络借贷纠纷高发态势,发布《民间借贷纠纷审判白皮书》,2018年以来,审结相关案件14607件,促进互联网金融健康发展;审结与破产有关的纠纷案件197件,构建精细甄别、公开选任、快速审理、审执衔接、流程管理五项工作机制,彻底解决围绕“僵尸企业”形成的各类债务链条,化解系统性金融风险。针对审判中反映出的行业监管漏洞和薄弱环节,以法治思维和法治方式“把脉问诊”,发布《金融风险防范白皮书》,组织100余家金融公司召开3场专场通报会,为汽车金融、委托理财、融资租赁等8类金融行业作出风险防范的法律提示;密切监控案件数量激增、交易模式异常的金融业态,及时防范金融风险的累积、传导和扩散,新华社以内参方式报道区法院反映的保理案件审判情况,获得国家领导人和市委领导的关注和批示。

 引导规范金融交易,服务实体经济发展。始终坚持金融服务实体经济的价值本源,遵循金融发展规律,促进金融行业“脱虚向实”。依法认定金融借款、民间借贷等合同主体的权利义务关系,严格控制借款合同中的畸高利率及各项隐形费用,及时向监管部门通报网贷中介机构规避司法保护利率上限等违法违规行为,降低实体经济的融资成本;规范和促进融资租赁、保理等金融资本与实体经济相结合的融资模式发展,以融资租赁案件为例,2018年以来,共审结相关案件1176件,其中95%以上的案件确认存在实际租赁物,确保融资资金真正用于生产设备升级、生产资料采购等实体经济用途;妥善认定金融创新行为和各类新类型担保的效力,支持普惠金融的发展,帮助中小微企业拓宽融资渠道、提升融资能力。

 创新完善服务举措,助力营商环境优化。走进辖区企业实地调研,广泛听取人大代表、工商联及企业家代表等各方意见建议,出台《关于为优化营商环境提供司法保障的意见》,获得区委书记王灏的批示肯定;坚持各类市场主体诉讼地位平等、法律适用平等、法律责任平等,2018年以来,妥善化解民营企业等经济主体投资经营纠纷8082件,让企业家专心创业、放心投资、安心经营;联合区发改委、区律协举办9期专题培训,向律师群体介绍北京法院优化营商环境新政,推广“立体化线上立案系统”“电子律师调查令”“案款管家”“微律师”等线上诉讼服务平台,借科技之力为群众提供诉讼便利。

 (二)持续推动审判机制创新,进一步提高金融审判的质量和效率

 为有效应对金融纠纷快速增长的态势,区法院以司法改革为动力,探索完善金融审判机制,不断释放司法生产力,努力提高金融审判质效。

 构建前端纠纷化解体系,通过“多元化”加快金融案件流转。依托金融审判专业化建设,加强与相关金融行业调解组织的对接,委派北京秉正银行业消费者权益保护促进中心、北京保险行业协会等机构开展调解工作,在2018年,成功调解北京银行诉神雾集团及其分公司的17起金融借款合同纠纷案件,涉案标的额高达5.2亿元;配齐配强调解速裁人员力量,组建“1+N”调解速裁团队,集中办理民间借贷、金融借款、信用卡、融资租赁等类型化金融案件,通过推广要素式审判等方式进一步为金融审判提速增效。2018年,区法院两个审判团队分别被北京高院评为“十佳调解速裁团队”和“优秀调解速裁团队”。

 加强“智慧法院”建设,通过“信息化”助力释放司法效能。组建法官主导下的研发团队,自主研发汽车金融、民间借贷、小额贷款等金融案件办理系统,通过大数据分析和审判要素自动抓取,实现笔录和文书的自动生成、裁判标准的智能辅助、文书瑕疵的校核提示、批量案件的集中办理,使类案办理效率提升50%;成立辅助事务集约管理办公室,依托“审执工作事务通平台”,统一办理送达、财产保全、事务性文书生成等工作,2018年以来,通过该平台完成送达18.2万次,进行财产保全9563次,生成事务性文书41万份,以辅助事务的集约高效办理带动整体审判效率提升;借助全市法院统一建立的司法数据分析平台,深挖金融审判中形成的数据资源,加强分析研判和深度应用,定期发布《金融审判白皮书》,为辖区金融风险的防范预警和重大决策提供信息支持。

 创新审判管理模式,通过“规范化”确保公正高效司法。在金融审判各领域和相关审判庭均成立专业法官会议,针对涉及金融创新的新型案件、疑难复杂案件开展研讨,用“集体智慧”提升案件办理质量,促进裁判尺度统一;围绕涉众型经济犯罪等案件审理中的争议和难题,与区检察院召开座谈会,并在院内举办跨口法官联席会,在“观点争鸣”中突破“难点”“堵点”,为准确适用法律提供指导和参考。在实体规范方面,制定《集资诈骗罪案件办理规范》《非法吸收公众存款罪案件审理规范》《银行卡纠纷办理规范》等规范性文件,进一步明确类案裁判的标准和尺度,严格规范自由裁量权行使;在程序规范方面,出台《商事审判优化流程提速增效工作办法》,对分案、调解、送达、庭审等13个重要环节逐一明确流程、严格时限规定,促进案件有序高效办理。

 (三)认真践行司法为民宗旨,积极构建和谐的金融消费环境

 依法保护金融消费者的知情权、自主选择权、公平交易权等基本权利,督促金融机构开展合法合规的经营活动,保障金融消费安全。

 维护金融消费者正当权益。依法审查金融产品和服务的提供者对投资者适当性审查义务、信息披露义务、最大损失揭示义务的履行情况,以司法之力倡导“卖者有责”;针对案件审理中发现的损害金融消费者权益等行为,2018年以来,向有关单位和部门发送司法建议7份,根据我院司法建议,银保监会取消已故亲属存款查询的强制公证要求,进一步便利群众办理相关金融业务。

 提升人民群众风险防范意识。针对多数金融投资者风险意识不足、风险承受能力较弱的问题,积极开展司法宣传工作,帮助人民群众增强法律意识,树立“买者自负”的理性投资理念。金融审判庭组建普法“金团队”,自制法制宣传单、法律援助手册和便民联系卡等各类普法宣传工具,围绕委托理财、民间借贷、银行卡盗刷等贴近百姓生活的金融纠纷,2018年以来,深入9个街乡社区进行普法交流,累计开展活动18次,服务对象400余人次,帮助群众管好自己的“钱袋子”,被授予“首都学雷锋志愿服务岗”称号;录制关于涉众型经济犯罪、银行“飞单”、投资理财等主题的网络公开课,2018年以来,运用“两微一端”和平面媒体发布金融普法文章25篇,引导群众警惕和防范金融诈骗等违法活动。

 倡导诚信守约维护金融秩序。以执行利剑打击金融“失信”行为,将涉众型经济犯罪、金融借款等类型化金融案件交由专门的执行团队办理,2018年以来,共执结恶意逃避金融债务的案件1.2万件,执行到位金额4亿元,筑牢金融市场的诚信基石;对拒不履行金融还款义务的“老赖”依法采取信用惩戒措施,通过失信被执行人公开曝光、限制高消费、依法采取拘留罚款等方式敦促其主动履行义务,推动形成守信光荣、失信可耻的金融信用风尚。

 (四)加快推进革命化、正规化、专业化、职业化建设,打造过硬金融审判队伍

 以政治建设为统领,按照信念过硬、政治过硬、责任过硬、能力过硬、作风过硬的标准,努力锻造一支忠诚干净担当的高素质金融审判队伍。

 始终坚持抓党建带队建。把党的政治建设摆在首位,增强“四个意识”,坚定“四个自信”,做到“两个维护”,把学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想作为首要政治任务,在学深悟透做实上下功夫、见成效;坚持“支部建在法庭上”,金融审判庭以“让金子发光”为目标开展“金子工场”党建项目,亚运村法庭以“活跃、愉悦、卓越”为内涵开展YUE党建项目,通过形式丰富、各具特色的党建活动,激发干警活力、增强队伍向心力、凝聚工作合力,推动党建工作与金融审判业务的深度融合。2018年,亚运村法庭、金融审判庭均荣获“北京市法院先进集体”称号。

 始终坚持加强司法能力建设。牢牢把握金融审判工作专业性要求,深入推进专业化建设,提升金融审判队伍定纷止争、防范风险的“专业能力”,培育对司法精品孜孜以求的“工匠精神”。定期举办“金融法律课堂”“金融案例评析”“金思路调研组”等活动,邀请法律专家、金融人士讲授专业知识和形势政策,拓展金融法官的审判视野和知识储备,培养既懂法律、又懂金融的金融审判人才。2018年,我院共有8篇金融审判相关案例被《中国法院年度案例》《中国审判案例要览》采用,1篇案例在全国法院系统年度优秀案例分析中获奖,1篇关于银行卡“盗刷”的裁判文书在“首届全国法院百篇优秀裁判文书”中获得二等奖。

 始终坚持在监督下改进工作。增强主动接受人大监督的思想自觉和行动自觉,加强代表联络工作,邀请人大代表到区法院就金融审判工作开展调研、随案庭审、举行座谈;主动同辖区内的监管机构、金融公司等加强联络,就探索创新金融审判模式、推动审判事务集约化办理、优化审判流程等工作听取意见,获得辖区内知名金融企业的来信肯定;大力推进司法公开工作,2018年以来,金融审判庭公开裁判文书12563份,以更加开放的态度接受公众对金融审判工作的检验。

 始终坚持压实管党治党主体责任。部门负责人签订党风廉政建设责任书及个性化责任清单,坚持廉政工作汇报制度,完善考核量化标准,促进主体责任落到实处;持续推进审务督察工作,加强日常监督管理,防止和纠正“四风”问题,进一步强化司法作风建设;大力开展纪律宣传教育和廉政警示教育,通过案例通报、参观学习、专题考试等各类形式,铸就金融干警廉洁自律的思想防线。

 在区委的坚强领导和区人大及其常委会的有力监督下,在各位人大代表的关心帮助下,区法院的金融审判工作取得了新进展,审判质量效率不断提升。今年以来,区人大常委会多次到区法院进行实地调研、现场指导,为区法院进一步改进和提升金融审判工作提供了很多宝贵的意见建议。在此,我代表区法院,向一直以来关心和支持法院工作的区人大及其常委会,各位委员、各位代表致以衷心的感谢!

 二、金融审判工作的困难和问题

 随着朝阳区经济快速发展,融资、投资理财、股权交易等金融活动也越来越频繁,与日益增长的司法需求相比,区法院的金融审判工作也存在一些短板和不足,主要有以下几个方面。

 一是执法办案的效率与金融案件的增长速度不完全匹配。2018年,区法院收结案数量双双突破15万件,位居全国法院首位。其中金融案件约3.9万件,同比增长45.6%,且保理、委托理财等案件呈现急剧增长的态势,客观上影响了金融案件的流转速度,消化案件的能力还需进一步提升。

 二是司法为民的创新举措与人民群众的新要求新期待不完全适应。近年来,P2P大面积“爆雷”,涉众型经济犯罪频发,相关金融案件涉及的群众人数多、触及利益广,当事人及受害群众的诉讼需求强烈,区法院在创新审判机制、便利群众诉讼、加强普法宣传等方面的工作力度还不够,与人民群众的要求和期待相比还有不小差距。

 三是审判队伍的能力提升与金融行业的快速发展不完全同步。随着金融创新的迅猛发展,金融新业态、新模式、新产品不断涌现,各类金融纠纷案件的法律关系更加复杂、法律问题更加专业、法律适用也更有难度,对法官准确把握裁判标准,稳妥化解金融纠纷提出了更高的要求。

 三、下一步工作措施

 在下一步的金融审判工作中,区法院将全面贯彻中央、市委、区委和上级法院的决策部署,充分吸纳各位委员、代表对金融审判工作提出的意见建议,围绕朝阳区高质量发展的根本要求和“文化、国际化、大尺度绿化”的主攻方向,坚持“最高标准、最严要求、最好效果”,进一步加强金融审判工作,为经济社会持续健康发展提供更加有力的司法保障。

 一是旗帜鲜明讲政治。坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为根本指引,确保金融审判工作的正确政治方向;以提升组织力为重点,加强党支部标准化、规范化建设,结合内设机构改革,优化党小组设置,把每一个党支部建设成为坚强战斗堡垒;结合突出问题集中整治活动,对金融审判领域查摆出的问题进行彻底整改,进一步强化审判纪律、堵塞管理漏洞、提升工作水平,推动金融审判队伍的能力素质和纪律作风再上新台阶。

 二是在履行金融审判职责上彰显担当。紧扣大事之年的工作重点,牢记守土有责、守土尽责,建立起科学防范、早期识别、依法处置的金融风险防范机制,以“万无一失”的标准做好维护稳定工作;根据朝阳区金融产业特色,进一步提升金融审判专业化水平,助力辖区持续扩大发展优势;立足源头治理,推动金融审判与金融监管协调配合,坚持发布《金融风险防范白皮书》,全力维护辖区金融安全。

 三是在提升金融审判质效上取得成效。深化“分调裁审”机制改革,加快推进诉调对接中心建设,搭建远程在线调解平台,实现司法确认的线上即时办理,让更多金融纠纷快速化解在诉讼前端;联合相关监管机构、行业协会和投资者保护机构,发挥外部资源的专业优势,共同构建防范和化解金融纠纷的联动机制;探索推出更多类型化金融案件的智审平台,通过加快信息化建设步伐,促进金融审判更加公正、高效、权威。

 四是在满足群众司法需求上再下功夫。打造线上“全流程办理”和线下“一站式服务”两个平台,为人民群众提供优质、便捷、高效的诉讼服务;融合群众关注点和普法侧重点,探索更加精准、有效、贴近群众生活的法治宣传方式,提升人民群众的金融风险识别能力,依靠群众参与筑牢防控化解风险的防线;认真接受区人大及其常委会、人大代表和社会各界的监督,进一步加大司法公开力度,让金融审判在阳光下运行。

 五是在完善人才培养机制上持续发力。优化金融审判人才的挖掘、培养、激励机制,与学术单位、法学院校、金融机构开展共建、加强交流,举办常态化业务培训,培养一批精通审判理论、熟悉市场规则、掌握金融政策、善于处置风险的复合型金融审判人才;加强金融司法研究,推动金融法治理论与审判实践深度融合,推出一批具有示范性的司法裁判,发挥金融审判的指引作用,树立金融行业发展的风向标。

 主任、各位副主任、各位委员,区法院将在区委的坚强领导下,在区人大及其常委会的有力监督下,认真落实区人大常委会的审议意见,结合各位委员、代表的意见建议不断改进和完善金融审判工作,在防范化解金融风险、维护区域金融安全、服务深化金融改革等方面主动作为,为朝阳区金融业健康发展提供更加有力的司法保障,努力让人民群众在每一个司法案件中感受到公平正义!

 附件:名词解释

 

附件 

名词解释

 1.“一个中心、六项对接”的“1+6”审理模式:为依法妥善办理涉众型经济犯罪案件,区法院探索出“一个中心、六项对接”的“1+6”审理模式,“一个中心”是指将“依法保障受害群众合法权益”作为该类案件审理工作的中心和落脚点;“六个对接”是指加强与相关单位之间的工作对接:建立资产移转对接机制,加强与公诉机关的工作衔接;建立资产协查处置对接机制,加强与政法委、政府相关部门的协作;建立委托鉴定沟通对接机制,加强与审计机构的协作;建立定期沟通通报机制,加强与受害群众的沟通;建立资产处置移送对接机制,加强与执行部门的工作衔接;建立维稳通报协处机制,加强与维稳部门的工作衔接。

 2.《涉众型经济犯罪案件司法审判年度报告》:该年度报告分为“涉众型经济犯罪案件审判情况及特点”“涉众型经济犯罪高发的原因及对社会发展的影响”“涉众型经济犯罪案件审理存在的难点”“我院应对涉众型经济犯罪案件所采取的措施” “防范和处置涉众型经济犯罪的建议”五个部分。年度报告对区法院2018年涉众型经济犯罪案件审判工作情况及审判中发现的问题进行了梳理和归纳,并结合区法院办理涉众型经济犯罪案件采取的举措、司法审判的实践情况,就防范和打击涉众型经济犯罪提出了对策建议。

 3.《民间借贷纠纷审判白皮书》:该白皮书分为“2016年民间借贷纠纷案件审判基本情况”“2017 年前四个月民间借贷纠纷案件审判基本情况及全年预测”“2016 年以来审结案件的主要问题和特点”“今后的对策建议”“结语”五个部分,共计1.2 万余字。白皮书针对2016 年以来区法院所审理民间借贷纠纷案件的总体特征、类型化案件中的借贷方式进行了深入分析,指出了诉讼中反映出的相关问题,提出了相应的对策建议。

 4.《金融风险防范白皮书》:白皮书分为“前言”“朝阳法院金融庭审判总体情况分析”“汽车金融案件总体情况分析”“银行金融案件总体情况分析”“融资租赁案件总体情况分析”“保理合同案件总体情况分析”“委托理财案件总体情况分析”“企业借贷案件总体情况分析”“金融担保案件总体情况分析”“信托类案件总体情况分析”十个部分。白皮书系统梳理了2016年至2018年区法院审理的金融案件总体情况及八类典型案件的具体特点,深入分析了审判中反映的突出金融风险问题,并从法律视角对防范金融风险提出建议。

 5.《关于为优化营商环境提供司法保障的意见》:为深入贯彻习近平总书记关于加大营商环境改革力度的重要指示精神,落实党中央、市委、区委以及北京高院关于优化营商环境的决策部署,区法院结合工作实际制定了《关于为优化营商环境提供司法保障的意见》。该《意见》共有15条,内容包括依法审理合同案件、防范化解金融风险、完善破产审判机制、服务创新驱动发展等各项工作举措,为区法院更好地服务和保障开放型经济新体制建设,努力营造稳定公平透明、可预期的营商环境作出了具体工作部署。

 6.“1+N”调解速裁团队:今年以来,北京法院进一步推进“多元调解+速裁”工作,全面推行“1+N”调解速裁团队模式,按照一个团队中1名速裁法官配备1至3名常驻特邀调解员、3名法官助理、3名书记员的标准模式,配齐配强调解速裁团队力量。

 7.金融案件办理系统:是区法院“类型案件智能审平台”下专门适用于汽车金融、民间借贷、小额贷款等金融案件的办案系统。针对绝对数量大、增长速度快的几类民商事案件类型,区法院通过案件要件式解构和人工智能要素式提取,自主研发具备智能生成标准化开庭笔录和裁判文书功能的办案系统,实现相关案件要素化、标准化审理。

 8.审执工作事务通平台:由区法院自主研发,为审判事务性工作集约办理提供全流程技术支持的信息系统。该平台包括审执事务集约办理、财产保全、文书批量制作、文书送达等子系统,各子系统之间能够实现数据联通、融合应用,有效提高了审判事务性工作的办理效率。

 9.《金融审判白皮书》:于2017年发布,该白皮书分为“引言”“朝阳法院金融审判总体情况分析”“涉汽车金融公司金融案件情况分析”“涉银行金融案件情况分析”“融资租赁合同纠纷案件情况分析”“委托理财合同纠纷案件情况分析”和“朝阳法院金融审判典型案例”七个部分,共计3万余字。白皮书对我区整体金融案件审理情况及汽车金融公司、银行、融资租赁公司、小贷公司等金融机构涉诉的情况特点、存在问题及典型案例等进行了细致分析,并提出对策建议。该白皮书向区金融办、北京市银行业协会及中行、工行、农行、建行、渣打、星展等银行业金融机构,大众、丰田、宝马等汽车金融公司,卡特彼勒、先锋太盟等融资租赁公司共计40余家金融机构进行了发布,受到了各方高度重视。

 10. 向中国银行保险监督管理委员会发送司法建议:区法院在案件审理中发现存在亲属过世无法支取其存款等问题。为此,区法院向中国银行保险监督管理委员会发送司法建议,建议通过修改争议规定、建立信息共享机制、加强同专业调解机构对接、引入见证制度以及增加合同条款等方式提升金融服务水平。中国银行保险监督管理委员会高度重视区法院发送的司法建议,邀请区法院共同研讨争议规定,并表示拟发文先行取消已故亲属存款查询的强制公证要求;鼓励银行建立小额纠纷处理机制,允许对小额存款继承提取免于公证;建议公证机构对老弱病残、农村边远地区等特殊群体办理继承公证业务给予简化流程、减免公证费等支持;就小额存款免公证提取问题,与最高法院、司法部、中国公证协会进一步交流,深入研讨后确定工作方案;推动公安部门与银行建立信息共享机制,逐步推进身份、户籍、婚姻等信息的在线核实,让“数据多跑路,群众少跑路”。

 11.普法“金团队”:成立于2016年,由区法院从事金融审判工作的法官和法官助理组成。普法“金团队”秉承“金融普法进社区 风险防范护万家”的理念,围绕贴近百姓生活的各类金融商事纠纷,以普法宣讲,群众互动提问与有奖竞猜,发放法制宣传单、法律援助手册和便民联系卡,播放短视频等多种方式开展普法宣传活动。2018年以来,普法“金团队”深入9个街乡社区开展普法交流活动,累计开展活动18次,服务对象400余人次,在第三批首都学雷锋志愿服务岗评选活动中,被授予“首都学雷锋志愿服务岗”称号。