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朝阳区人民代表大会法制委员会对区人民检察院关于金融检察工作情况的报告的意见和建议

朝阳区人民代表大会法制委员会

对区人民检察院关于金融检察工作情况的报告的意见和建议

——2018年6月28日在朝阳区第十六届人民代表大会常务委员会第十三次会议上

朝阳区人大法制委员会主任委员  侯湘君

 主任、各位副主任、各位委员:

 为协助区人大常委会听取并审议区检察院关于金融检察工作情况的报告,今年2—5月份,区人大法制委员会依据监督法等有关规定,组织委员和代表围绕金融检察及相关工作情况开展了一系列调研。一是组织委员和部分市、区人大代表到区法院,旁听了一起涉外信用卡诈骗犯罪案件的庭审,对金融犯罪案件审判情况进行了了解;二是组织部分委员到区律师协会,召开了金融犯罪案件代理律师座谈会,听取了专业律师对金融检察工作的意见和建议;三是组织委员和部分市、区人大代表到区金融办,听取了全区金融业发展情况汇报及防范和处置非法集资工作情况汇报,并就如何做好防范非法集资工作进行了座谈交流;四是组织委员和部分市、区人大代表召开汇报座谈会,听取了公安朝阳分局关于侦办金融犯罪案件工作情况汇报,并就如何加大力度侦破金融犯罪案件进行了座谈;五是陈宏志主任带队到区检察院对检察工作特别是金融检察工作情况进行了专题调研。在此基础上,法制委员会全体会议对区检察院《关于金融检察工作情况的报告(草案)》进行了初审,对法制委员会的调研意见和建议进行了研讨。

 法制委员会在调研中了解到,近年来,占全市近七成的金融犯罪案件包括新型互联网金融案件都发生在朝阳,发案总量居高不下,作案手段多种多样,类型相对集中,主要是非法集资类犯罪,防范和处置难度也相应较大。目前面临的难点问题主要有:一是金融法律法规相对滞后,特别是互联网金融法律法规不适应金融创新的快速发展需求。例如,理财产品泛化,对于银行、证券、保险等传统金融机构之外的市场主体销售的理财产品存在监管空白或模糊地带,导致其野蛮生长和越界经营。二是金融监管重市场准入轻市场交易,缺乏对实际运营过程的监管,导致金融犯罪潜伏期长,很容易致使受害范围扩大,涉案金额激增。三是目前我国跨行业、全覆盖的征信体系尚不健全,缺乏个人信用、企业信用信息的获取、检索和共享途径,犯罪分子重复作案的成本和难度低,金融交易的风险和成本增大。四是以金融创新为名行非法集资之实的现象正在向社会各领域蔓延,从事非法集资的企业从注册(或迁入)到发案的时间段越来越短。这类企业资金链未断裂前无人报案、隐蔽性强,一旦资金链断裂公安部门介入时,往往投资人的财产损失已经造成,追赃挽损困境难以破解。五是民众理财欲望强烈、理财能力不强,无法理性对待投资风险。普通民众的理财观念从保守走向积极,求富心切,投资心切,但理财能力和专业素养却远未达到与其投资欲望相匹配的程度。

 法制委员会认为,面对如此严峻的工作形势,区检察院全面贯彻落实深化司法体制改革的工作部署,积极应对案件量激增和司法资源有限之间的矛盾、新型金融犯罪手段不断出现和司法人员金融专业知识相对不足的矛盾带来的挑战,坚持深化金融检察业务专业化建设,适时成立了金融犯罪检察部,科学配置专业人员,合理设定受案范围,优化金融检察职能,不断完善金融检察专业化办案模式,着力打造金融检察专业团队,全力惩治金融领域犯罪,共筑区域重大金融风险防控网,为服务保障朝阳区经济社会健康发展做出了应有的贡献。

 法制委员会提出,我区金融检察虽然取得了可喜成绩,多项工作已经走在全市前列,但与区域金融犯罪发展态势要求和人民群众需求相比,仍存在一些不足,主要表现在:一是对金融犯罪侦查工作的监督力度还需加强。“以审判为中心”的诉讼制度改革给公安机关的侦查工作提出了更高的要求,公安机关在侦办非法吸收公众存款等涉众型金融犯罪案件中存在取证程序不规范、取证不及时不全面、退回补充侦查案件超期办理等问题,需要检察机关加大监督引导力度。二是对互联网等新型金融犯罪法律适用的研究还需加强。在目前金融犯罪手段不断翻新的情况下,金融检察在法律适用方面遇到了一些难点问题,如对非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的准确认定问题,需要在实践的基础上加大研究、破解力度。三是参与区域金融乱象综合治理工作的程度还需深化。在目前区级政府金融监管执法权限缺失的情况下,检察机关金融犯罪预防职能作用的发挥还有较大提升空间,对金融领域执法司法活动的法律监督仍需强化。

 结合本项议题的调研重点,法制委员会提出以下意见和建议:

 一、进一步加大对金融犯罪案件侦查工作的监督力度

 区检察院要不断拓宽监督渠道,切实发挥检察机关对公安机关的法律监督职能。一是要加强对公安机关立案工作的监督,及时纠正“应当立案而不立案”“不应当立案而立案”以及“立案后没有法定理由撤案”三种违法情形。二是要积极适应“以审判为中心”的诉讼制度改革要求,健全提前介入侦查的工作制度,完善对重大、疑难、复杂涉众型金融犯罪案件的提前介入机制,依法规范引导公安机关的取证工作。三是要采取有效措施,研究解决金融犯罪案件侦查中证据标准和法律适用等方面问题,加强对侦查取证合法性的监督,对应当依法排除的非法证据坚决予以排除。四是要加大对公安机关搜查、查封、扣押、冻结等强制性侦查措施合法性的监督,加强和规范羁押必要性审查工作,维护被逮捕的犯罪嫌疑人、被告人及其他相关人员合法权益。

 二、进一步加大对金融犯罪行为的打击力度

 区检察院要根据区域特点,紧紧围绕集聚金融风险、影响金融安全的重点领域和关键环节,加大打击金融犯罪工作力度。一是要准确区分金融创新和金融违法犯罪的界线,建立对新型案件和重大、疑难、复杂案件的专家论证制度,妥善把握罪与非罪的标准。二是要通过公检法联席会议工作机制,对非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型金融犯罪案件的处置流程等共性、疑难问题进行研究,统一司法标准,为提升案件质量提供指导意见。三是要依法准确认定非法吸收公众存款行为与集资诈骗行为,依法严厉打击集资诈骗犯罪行为,维护社会公众资金安全。四是对公安机关移送的审查批捕、起诉案件,要依法审查,强化主动侦查,提高办案效率,保持对金融犯罪行为的高压打击态势,维护金融市场秩序和社会稳定。

 三、进一步发挥金融检察在金融乱象综合治理中的作用

 面对金融工作尤其是金融安全的新形势新任务新要求,区检察院一是要高度关注金融改革中的新情况、新问题,在实践中探索推进金融犯罪案件取证困难、追赃挽损困难等问题的解决。二是要密切关注金融产品风险控制和监管缺失的情况,对案件中反映出来的问题,积极与金融机构和监管部门沟通,充分发挥检察建议的作用,为强化机构自律和加强金融监管提供有价值的法律意见。三是要加强与区域内相关部门在案件风险防控、预警通报、舆情通报等方面的沟通协作,形成金融创新保护和金融犯罪预防的合力。四是发挥检察机关办案的优势,积极与相关部门配合,通过以案释法、发放宣传册等多种方式,开展面向社区、村群众和重点企业的金融风险防范宣传教育,引导群众树立投资有风险、风险需自担的法律意识和风险意识,引导企业完善金融风险预警体系,达到办理一案、教育一片的良好效果。

 四、进一步提高金融检察专业化办案水平

 面对越来越多的金融问题以案件形式进入检察环节,区检察院在金融检察队伍建设和工作机制建设方面,一是要结合朝阳区域金融犯罪案件的实际情况,积极培养和引进具有金融证券、互联网等知识背景的人才,配齐配强金融检察干警队伍。二是要紧紧围绕办案实务需求,坚持采取“走出去”“请进来”等多种方式,加强与金融监管部门、互联网金融机构、高校科研院所之间的人才交流互动,全面提高干警办案、调研的能力和素质。三是要完善专家顾问库建设,完善专家证人出庭制度,切实提高办理涉互联网金融犯罪案件和其他专业领域疑难复杂案件的能力和水平。四是要重视金融检察信息化建设,以信息化提升专业化,提高工作效能,缓解案多人少的矛盾。五是要建立完善内部监督制约机制,加强干警队伍的考核和管理,确保办案质量,让群众在每一个司法案件中感受到公平正义。