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朝阳检察院发布金融检察白皮书

——(摘自朝阳报)

 12月17日,朝阳检察院发布《北京市朝阳区金融检察白皮书》,全面梳理新的经济社会形势下辖区内金融犯罪新特点、新趋势,揭示、防范金融管理新漏洞,同时公开了十大金融犯罪典型案例。

 从受理的案件数量来看,非法吸收公众存款案占比依然最高,以P2P、私募基金为犯罪手段的案件增长较快,集资诈骗案、信用卡类犯罪次之。

 2012年9月,蒋某等人先后成立某投资基金(北京)有限公司,以年回报率8%至15%返本付息为诱饵,向社会不特定对象吸收资金一案。

 收案时,该案是全国单案金额最大的非法集资案件,经审计,涉案两公司共计向3000余名投资人非法吸收55亿余元资金,造成投资人经济损失34亿元。

 “随着私募基金行业的跨越式发展,特别是早期私募基金退出期的临近,行业风险逐渐显现,一些基金公司突破合规要求,以私募基金为幌子进行非法集资,涉案金额巨大,影响更加广泛。”吴春妹说。

 今年以来,非法集资案件仍呈大幅增长态势,涉案金额屡破新高,涉案范围更加广泛,大要案频现,受理的非法集资审查起诉案件,涉案金额过亿的就有84件,占比18%。其中,涉案金额超过5亿元的15件,超过10亿元的7件,超过100亿元的2件。

 自2018年起,网络借贷平台进入风险集中释放期,涉网络借贷平台刑事案件数量猛增,2019年处于风险消化期,该类案件数量仍居高位运行,且涉案金额巨大,2019年检察院受理的涉案金额过亿的非法集资审查起诉案件中,涉P2P网络借贷平台案件就有23件。

 金融行业高精尖人才聚集,特别是随着互联网金融的迅速发展,对于高级技术人才、管理人才的需求量逐渐扩大,与此同时,非法集资犯罪主体也呈精英化趋势。。

 随着金融业蓬勃发展,新型金融犯罪案件不断增多,在犯罪手法不断翻新的同时,金融犯罪也呈现组织化、集团化的特征。金融犯罪集团层级分明、组织架构完备,以产业链形态运作。

 近年来,新型金融犯罪案件不断增多,在犯罪手法不断翻新的同时,金融犯罪也呈现组织化、集团化的特征。金融犯罪集团层级分明、组织架构完备,以产业链形态运作。

 此外,部分金融从业人员无法坚守职业道德,在高额利益驱使之下,甚至突破法律底线,严重破坏了金融发展的生态环境,主要涉及非国家工作人员受贿、职务侵占两个罪名。

 检察院支招

 完善金融法律法规配置

 从今年办理的金融犯罪案件来,依旧存在着种种问题。金融法律供给与金融发展需求存在不平衡;现代科技监管手段应用不足;刑事处罚威慑力不足,违法犯罪成本低;中小微企业融资难问题;金融机构内部监管有缺失,部分金融人员法律意识淡薄;逐利心态助长非理性投资,为金融乱象“推波助澜”。

 朝阳检察院建议完善金融法律法规配置,积极回应金融市场创新发展需求;丰富金融监管手段,提升金融监管能力;强化金融犯罪打击力度,构建防范化解金融风险合力;完善金融消费者保护机制,有效保护金融消费者合法权益;健全金融机构内部治理结构,增强风险抵御能力;探索建立涉众型金融犯罪案件涉案资产处置机制;强化投资风险教育,引导群众理性投资。